Kto może skorzystać z wypłaty gwarantowanej?
Pieniądze mogą otrzymać osoby, które zmarły emeryt wskazał za życia jako uposażone. Jeśli nikogo nie wskazał, o środki mogą ubiegać się:
- małżonek (pozostający we wspólności majątkowej),
- spadkobiercy (osoby dziedziczące na podstawie testamentu lub ustawy),
- pełnomocnik z odpowiednim umocowaniem.
Ważne: Przeliczenie jest możliwe tylko, jeśli emeryt zmarł w ciągu 36 miesięcy od przejścia na emeryturę docelową.
👉Aktualne wzory formularzy znajdziesz tutaj: https://www.zus.pl/wzory-formularzy/emerytury-renty/wyplata-gwarantowana
Gdzie i jak złożyć wniosek o wypłatę gwarantowaną?
Sprawę załatwia się w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Dokumenty można dostarczyć:
- osobiście w dowolnej placówce ZUS,
- pocztą (listem poleconym),
- przez internet (przez portal PUE ZUS)
- przez pełnomocnika z ważnym upoważnieniem.
Jak wygląda procedura i który formularz wybrać?
Pierwszy krok to wybór odpowiedniego formularza. Na stronie ZUS można znaleźć kilka wniosków, w tym:
- Formularz EWG-P – wypełnia go osoba pełnoletnia i uprawniona do pieniędzy (np. wskazany uposażony lub spadkobierca).
- Formularz EWG-M – stosuje się, gdy pieniądze należą się dziecku lub osobie małoletniej. Wniosek wypełnia wtedy rodzic lub opiekun prawny.
Ważne: Formularz EWG-W nie służy do wypłaty – to dokument, który emeryt składał za życia, by wskazać ZUS-owi, komu chce zostawić pieniądze.
Kolejny krok to wypełnienie właściwego druku. Obydwa formularze należą do standardowych – pola do wypełnienia dotyczą między innymi danych osobowych wnioskodawcy i osoby zmarłej, zakresu wniosku oraz numeru konta do wypłaty środków. Wypełniony i podpisany wniosek należy złożyć wraz z załącznikami w ZUS. Wypłata powinna nastąpić w ciągu 3 miesięcy.
Jakie załączniki dołączyć do wniosku o wypłatę gwarantowaną?
Do wniosku o wypłatę gwarantowaną należy dołączyć wymagane załączniki:
- odpis skrócony aktu zgonu emeryta,
- kopię dokumentu tożsamości wnioskodawcy,
- zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia,
- dokumenty potwierdzające status osoby uposażonej (jeśli dotyczy),
- prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku (dla spadkobierców).
Ważne: Osoby uposażone, które zostały wskazane wcześniej przez emeryta nie muszą przedstawiać dokumentów spadkowych.