W 2024 roku polscy emeryci mogą liczyć na zwrot podatku dochodowego, co jest szczególnie ważne w kontekście dodatkowych świadczeń, takich jak 13. i 14. emerytura. Zwrot ten może znacząco poprawić sytuację finansową wielu seniorów, jednak nie wszyscy są uprawnieni do jego otrzymania. Poniżej przedstawiamy kluczowe informacje o zasadach zwrotu, wymaganych kryteriach dochodowych oraz przewidywanych kwotach.
Kto może ubiegać się o zwrot podatku?
Prawo do zwrotu podatku w 2024 roku przysługuje emerytom, którzy otrzymali zarówno 13., jak i 14. emeryturę. Dodatkowo, zwrot podatku jest skierowany do osób o niskich dochodach rocznych – do 30 tysięcy złotych. W praktyce oznacza to, że przeciętny miesięczny dochód emeryta nie powinien przekraczać 2500 zł brutto. Tylko emeryci, którzy spełniają te warunki, mają szansę na uzyskanie części nadpłaconego podatku dochodowego, co stanowi formę wsparcia finansowego dla osób o niższych świadczeniach.
Przeczytaj też artykuł na temat ulgi dla pracujących seniorów.
Wysokość zwrotu od podatku
Kwota zwrotu podatku dla emerytów zależy od wysokości pobieranej emerytury. Osoby, które otrzymują emeryturę w wysokości 2100 zł brutto miesięcznie, mogą liczyć na najwyższy zwrot, który wynosi około 412 zł. Dla osób pobierających minimalną emeryturę (ok. 1780,96 zł) przewidziano zwrot w wysokości 236 zł. Z kolei emeryci z dochodami na poziomie 1500 zł miesięcznie mogą otrzymać około 270 zł, a osoby z emeryturą wynoszącą 2400 zł – do 120 zł. Te kwoty mogą wydawać się niewielkie, ale dla wielu seniorów stanowią cenne uzupełnienie budżetu.
Czy zwrot podatku dla emerytów jest różny w zależności od wysokości emerytury?
Tak, zwrot podatku dochodowego dla emerytów w Polsce w 2024 roku zależy od wysokości emerytury, jak również od całkowitych rocznych dochodów. Wysokość świadczeń emerytalnych decyduje o możliwości uzyskania zwrotu oraz jego kwocie, co szczególnie dotyczy osób otrzymujących 13. i 14. emeryturę.
Warunki uzyskania zwrotu
W Polsce kwota wolna od podatku wynosi obecnie 30 tysięcy złotych rocznie, co oznacza, że emeryci z rocznym dochodem nieprzekraczającym tej granicy mogą ubiegać się o zwrot nadpłaconego podatku. Przekroczenie kwoty wolnej od podatku skutkuje brakiem możliwości odzyskania podatku, a osoby z wyższymi świadczeniami nie kwalifikują się do tej ulgi. Dodatkowo, 13. i 14. emerytura, które są jednorazowymi świadczeniami dodatkowo opodatkowanymi, zwiększają roczny dochód emerytów, co może wpłynąć na wyższą nadpłatę podatku, jeśli nie przekroczy ona jednak wyznaczonej granicy dochodu.
Wysokość zwrotu w zależności od emerytury
Kwota zwrotu różni się w zależności od wysokości miesięcznego świadczenia. Przykładowo:
- Emeryci z emeryturą netto do 2100 zł mogą liczyć na najwyższy zwrot, który wynosi około 404 zł.
- Osoby pobierające minimalną emeryturę brutto (1781 zł) mają możliwość uzyskania zwrotu w wysokości około 236 zł.
- Emeryci z dochodami powyżej 2275 zł netto zazwyczaj nie kwalifikują się do żadnego zwrotu podatku. Ich wyższe dochody oznaczają przekroczenie progu kwoty wolnej od podatku, przez co nie mogą odzyskać żadnej nadpłaty.
Warunki uzyskania zwrotu podatku za 13. i 14. emeryturę w Polsce
W Polsce emeryci, którzy otrzymują 13. i 14. emeryturę, mają możliwość ubiegania się o zwrot części nadpłaconego podatku dochodowego. Jednakże, aby uzyskać ten zwrot, muszą spełnić określone kryteria związane z dochodem, otrzymanymi świadczeniami oraz brakiem zaległości finansowych. Poniżej wyjaśniamy szczegółowo warunki, które trzeba spełnić, aby otrzymać zwrot.
Kluczowe warunki uzyskania zwrotu podatku
- Dochód roczny nieprzekraczający 30 tysięcy złotych
Aby kwalifikować się do zwrotu, całkowity roczny dochód emeryta nie może przekroczyć 30 tysięcy złotych, co oznacza, że miesięczny dochód nie powinien być wyższy niż 2500 zł brutto. Jest to granica, która uprawnia do ulgi podatkowej. Przekroczenie tego progu uniemożliwia uzyskanie zwrotu, niezależnie od innych warunków. - Obowiązek otrzymania 13. i 14. emerytury
Zwrot przysługuje wyłącznie emerytom, którzy otrzymali zarówno 13. emeryturę, jak i 14. emeryturę. Te dodatkowe świadczenia podlegają opodatkowaniu i są rozliczane na zasadzie zaliczki na podatek dochodowy. Oznacza to, że osoby, które spełniają wymóg dochodowy i jednocześnie otrzymały oba te dodatki, mają prawo do ubiegania się o zwrot nadpłaconego podatku od tych świadczeń. - Brak zaległości finansowych
Emeryci, którzy mają zaległości finansowe, takie jak nieopłacone mandaty, abonament RTV lub inne zobowiązania, nie kwalifikują się do zwrotu podatku. W przypadku zaległości, nadpłata podatku może zostać automatycznie przekazana na spłatę tych zobowiązań, co skutkuje brakiem zwrotu na konto emeryta.
Wysokość zwrotu w zależności od emerytury
Kwota zwrotu zależy od wysokości miesięcznej emerytury brutto, przy czym wyższe świadczenia oznaczają zazwyczaj niższy zwrot. Na przykład:
- Emeryci otrzymujący emeryturę 2100 zł brutto mogą liczyć na maksymalny zwrot w wysokości około 412 zł.
- Osoby z emeryturą na poziomie 1500 zł brutto mogą otrzymać zwrot w wysokości około 270 zł.
- Emeryci z emeryturą 2400 zł brutto mogą uzyskać zwrot wynoszący około 120 zł.
- Świadczeniobiorcy otrzymujący 1000 zł brutto mogą liczyć na około 150 zł zwrotu.
Te kwoty zostały ustalone, by wspierać emerytów z niższymi dochodami, których świadczenia miesięczne są najniższe, natomiast wyższe emerytury skutkują mniejszymi zwrotami, a często brakiem możliwości uzyskania jakiegokolwiek zwrotu.
Terminy wypłaty zwrotu podatku dla emerytów
Zwrot podatku dla emerytów będzie wypłacany w zależności od formy, w jakiej zostało złożone zeznanie podatkowe:
- System Twój e-PIT: W przypadku elektronicznego rozliczenia zwrot powinien nastąpić w ciągu 45 dni od złożenia deklaracji.
- Rozliczenie papierowe: Czas oczekiwania na zwrot może wynieść do 90 dni, co sprawia, że korzystanie z elektronicznego systemu może przyspieszyć uzyskanie należnych środków.
Emeryci, którzy składają zeznania podatkowe za pomocą systemu Twój e-PIT, mogą spodziewać się zwrotu w ciągu 45 dni od złożenia deklaracji. W przypadku tradycyjnej formy rozliczenia na papierze czas oczekiwania na zwrot może wynieść nawet do 90 dni. Terminowy zwrot środków zależy zatem od formy złożenia deklaracji, a korzystanie z elektronicznego systemu Twój e-PIT może przyspieszyć uzyskanie należnych środków.
Wyjątki i ograniczenia
Nie wszyscy emeryci są uprawnieni do otrzymania zwrotu podatku. Wyłączenia obejmują osoby, których miesięczne dochody przekraczają 2500 zł. Ponadto, osoby objęte egzekucją komorniczą, mające zadłużenia lub zaległości w opłatach, takie jak mandaty czy abonament RTV, również nie kwalifikują się do zwrotu. Te kryteria mają na celu skoncentrowanie wsparcia na grupach najbardziej potrzebujących.
Zwrot podatku to ważna pomoc dla osób starszych
Zwrot podatku dochodowego dla emerytów w Polsce w 2024 roku jest ważnym wsparciem finansowym dla seniorów, zwłaszcza tych o niższych dochodach. Proces ten jest zależny od określonych warunków dochodowych, a także sposobu rozliczenia podatku. Emeryci, którzy spełniają wymagania, mogą oczekiwać zwrotu w kwocie zależnej od wysokości ich świadczeń. Warto zwrócić uwagę na terminy i zasady składania deklaracji podatkowych, aby jak najszybciej otrzymać zwrot, który choć niewielki, może przyczynić się do poprawy sytuacji materialnej polskich seniorów.
fot. Canva
Z wykształcenia i zamiłowania polonistka, z pasją zgłębiająca tajniki fotografii, marketingu i UX. Serce zostawia nad morzem i w podróżach, które są jej źródłem inspiracji. W Seniore odpowiedzialna za projekty dedykowane osobom 50+.
-
Kategoria:Finanse
-
Data publikacji:19 listopada, 2024
-
Ostatnia aktualizacja:30 lis 2024